Klient kupuje na limit, a sklep pilnuje, żeby go nie przekroczył
Limit kupiecki i saldo kontrahenta przychodzą z ERP i są widoczne na jego koncie. Przy każdym zamówieniu sklep sprawdza, czy kwota mieści się w wolnym limicie, a przy odmowie podaje, ilu brakuje. Katalog i ceny zostają widoczne, zablokowane jest tylko złożenie zamówienia.
Po co to jest
Limit żyje w księgowości, a zamówienia w sklepie
Samo Magento nie zna kredytu kupieckiego. Sklep przyjmuje zamówienie od firmy, która dawno wyczerpała limit, a dział finansowy dowiaduje się o tym przy windykacji. Klient z kolei nie wie, ile może jeszcze kupić, więc dzwoni do opiekuna albo do księgowości.
Drugi problem pojawia się w firmie z kilkoma zamawiającymi. Dwie osoby składają zamówienia w tej samej minucie, każde osobno mieści się w limicie, a razem go przekraczają.
Kredyt kupiecki
Co to robi w sklepie
- 01
Limit i saldo z ERP
Przyznany limit, wykorzystanie i waluta przychodzą z systemu księgowego. Sklep niczego nie przelicza po swojemu, więc obie strony mówią o tej samej kwocie.
- 02
Stan kredytu na koncie klienta
Klient widzi przyznany, wykorzystany i pozostały limit na pasku postępu, z datą ostatniej synchronizacji. Ten sam element można wstawić w innym miejscu serwisu.
- 03
Odmowa z brakującą kwotą
Gdy zamówienie nie mieści się w limicie, kupujący widzi, ilu brakuje. Ocena odświeża się po każdej zmianie koszyka, dostawy czy kuponu.
- 04
Limit schodzi przy złożeniu
Koszyk niczego nie rezerwuje. Kwota zdejmowana jest z limitu dopiero przy złożeniu zamówienia, jedną operacją, więc dwa równoległe zamówienia nie przekroczą limitu razem.
- 05
Zamówienia ponad limit
Zaufanej firmie można pozwolić przekroczyć limit. Drugim ustawieniem takie zamówienie trafia najpierw do potwierdzenia przez BOK.
- 06
Wniosek o limit w sklepie
Firma bez limitu składa wniosek z kwotą, planowanym obrotem i osobą do kontaktu. Decyzję podejmuje dział finansowy, a przyznany limit wraca do sklepu z ERP.
Kto z niego korzysta
Każda rola dostaje to, czego potrzebuje w pracy
Kupujący
Przed złożeniem zamówienia widzi, czy mieści się ono w limicie firmy i ilu ewentualnie brakuje. Płaci limitem, jeśli ma do tego prawo.
Administrator firmy
Widzi stan kredytu firmy i decyduje, kto z pracowników może oglądać saldo i płacić limitem. Tylko on składa wniosek o przyznanie limitu.
Opiekun handlowy
Widzi stan kredytowy i historię firm ze swojego portfela, więc rozmowę o blokadzie zaczyna od liczb, nie od szukania ich w ERP.
BOK i obsługa
Ustawia per firma zgodę na zamówienia ponad limit i potwierdza takie zamówienia. Dostaje wiadomość o każdym nowym wniosku o limit.
Przykład z życia
Delta Hurt i dwa zamówienia z jednej firmy
01 Limit przychodzi z ERP
Firma instalacyjna Termo-Bud ma w Delta Hurt 50 000 zł limitu, z czego 41 000 zł jest wykorzystane. Pracownicy firmy widzą na koncie 9 000 zł wolnego limitu.
02 Dwa koszyki naraz
Marek przygotowuje zamówienie na 6 000 zł, a Kasia z tej samej firmy na 5 000 zł. Oba koszyki pokazują, że kwota mieści się w limicie.
03 Pierwsze zamówienie przechodzi
Marek składa zamówienie pierwszy. Limit schodzi o 6 000 zł w chwili złożenia.
04 Drugie dostaje jasną odmowę
Kasia próbuje złożyć swoje i widzi, że brakuje 2 000 zł. Może zmniejszyć zamówienie albo zapłacić inną metodą.
05 Opiekun wyjaśnia resztę
Anna, opiekunka Termo-Bud, widzi ten sam stan w panelu. Po wpłacie klienta ERP przysyła nowe saldo i limit znów jest dostępny.
Dla działu IT
Skąd biorą się dane i jak to zintegrować
Limit, saldo i waluta przychodzą z ERP przez Maconnector jako stan, a nie przyrost: powtórzona paczka danych niczego nie zmienia, a każda różnica między stanem z ERP a stanem w sklepie trafia do historii jako uzgodnienie.
Stan starszy niż ustawiony wiek wyłącza tylko płatność limitem, reszta sprzedaży działa dalej.
Odczyt stanu, historia, ustawienia firm i wnioski są dostępne w REST API. Widoki na koncie klienta są zbudowane na Hyvä.
FAQ
Pytania: kredyt kupiecki
Czy zablokowany klient przestaje widzieć ceny?
Co, jeśli klient zamawia też telefonicznie albo u handlowca?
Czy limit jest rezerwowany, gdy klient trzyma towar w koszyku?
Czym to się różni od kredytu w Adobe Commerce B2B?
Pokażemy ci to na danych twojej firmy
Demo prowadzimy na scenariuszu twojej sprzedaży: twoi kontrahenci, twoje cenniki, twój ERP. Po godzinie wiesz, co dostajesz od razu, a co ustawiamy we wdrożeniu.